러시아 사기 조직, USDT 앞세워 ‘전천후 자금 세탁’… 블록체인 추적 회피 술책 교묘 > 코인뉴스

[런던=IT보도팀] 러시아를 기반으로 활동하는 국제 사기 및 사이버 범죄 조직들이 스테이블코인인 **테더(USDT)**를 범죄 수익의 유동화와 세탁에 전방위적으로 활용하고 있는 것으로 드러났습니다. 2026년 들어 블록체인 분석 기업들과 국제 수사기구가 발표한 보고서에 따르면, 이들은 블록체인의 투명성을 역이용하거나 복잡한 거래 경로를 설계하는 방식으로 사법당국의 추적을 교묘히 회피하고 있습니다.

### 1. ‘루블화 코인’에서 ‘USDT’로… 고도화된 세탁 경로

최근 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 블록체인 분석 업체 TRM 랩스의 조사 결과, 러시아 조직들은 제재를 피하기 위해 독창적인 자산 이동 방식을 사용하고 있습니다.

• A7A5 토큰의 활용: 이들은 먼저 러시아 내 불법 수익을 루블화에 연동된 가상자산인 A7A5로 바꿉니다. 이후 규제가 느슨한 비협조적 거래소를 통해 이를 다시 USDT로 전환합니다.

• 추적 회피술: 거래 과정에서 수천 개의 유령 지갑을 생성해 자금을 잘게 쪼개는 ‘스머핑(Smurfing)’ 기법과, 서로 다른 블록체인 네트워크를 넘나드는 ‘체인 호핑(Chain Hopping)’을 결합하여 분석가들의 눈을 속이고 있습니다.

### 2. 가상자산판 ‘세탁소’로 전락한 무허가 거래소

러시아 사기 조직들이 주로 이용하는 거점은 에스토니아나 두바이에 기반을 둔 소규모 무허가 거래소들입니다.

1. 가란텍스(Garantex) 사례: 이미 미 당국의 제재 명단에 오른 가란텍스는 러시아 조직원들의 자산을 현금으로 바꿔주거나 USDT로 세탁해 주는 핵심 허브 역할을 하고 있습니다.

2. 현장 직거래: 조사에 따르면, 이들은 모스크바나 상트페테르부르크 등지에서 직접 현금을 주고받은 뒤, 해당 금액만큼의 USDT를 전송받는 방식의 ‘오프라인-디지털’ 결합 세탁법도 선호하는 것으로 나타났습니다.

### 3. 테더와 수사당국의 대응… “동결은 하지만 추적은 난항”

테더(Tether) 발행사는 국제 수사기관과의 공조를 통해 범죄와 연루된 것으로 의심되는 지갑들을 연일 동결하고 있습니다.

• 대규모 자산 동결: 테더 측은 “지금까지 300여 개 수사기관과 협력해 총 34억 달러(약 5조 원) 규모의 USDT를 동결했다”며 범죄 악용 근절 의지를 강조했습니다.

• 기술적 한계: 그러나 전문가들은 “범죄자들이 이미 개인 간 거래(P2P)나 탈중앙화 거래소(DEX)를 주로 이용하기 시작해, 중앙 발행사가 모든 거래를 통제하기에는 한계가 있다”고 지적합니다.

### 결론: “더 정교해진 디지털 범죄, 국제 공조가 열쇠”

러시아 사기 조직의 USDT 활용은 단순한 기술적 문제를 넘어 국제 안보와 금융 시스템 전체를 위협하는 과제가 되었습니다. 2026년 하반기 시행될 ‘클래리티 법안’ 등이 이러한 ‘디지털 세탁’의 구멍을 얼마나 촘촘히 메울 수 있을지가 향후 사이버 범죄 소탕의 성패를 가를 전망입니다.